Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
El lavado de dinero ocurre cuando el dinero proveniente de actividades delictivas, como delitos fiscales, venta de drogas, tráfico y fraude, de "lavado" al encontrar una forma de ingresar al sistema financiero abierto y legal. Esto puede suceder cuando los fondos se convierten de efectivo a depósitos en cuenta o mediante varias transacciones. Una persona que lava dinero quiere explotar los sistemas de los bancos de varias maneras, con el fin de ocultar el origen ilegal del dinero.
Financiamiento del terrorismo es un término colectivo para todas las acciones realizadas en relación con la recaudación, obtención o recepción de apoyo financiero para el terrorismo. El dinero u otros valores utilizados para esto pueden provenir de fuentes de ingresos tanto legales como ilegales. Una persona que financia el terrorismo quiere explotar los sistemas de los bancos de varias maneras, con el fin de ocultar el destino del dinero.
¿Por qué hacemos preguntas a los clientes?
Todos los bancos noruegos tienen la responsabilidad legal de evaluar siempre si existe el riesgo de que nuestros productos y servicios se utilicen para el blanqueo de capitales y/o la financiación del terrorismo. Por lo tanto, también estamos obligados por ley a tener un buen conocimiento e información actualizada sobre nuestros clientes y sus negocios.
Por lo tanto, tanto los clientes nuevos como los existentes tienen que responder preguntas del banco, algo que llamamos medidas de clientes o control de clientes. En algunos casos, también tenemos que hacer más preguntas u obtener documentación. Toda la información y los datos obtenidos son tratados de forma confidencial.
¿Qué pasa si no quieres contestar las preguntas?
Si no desea o no tiene la oportunidad de responder a las preguntas formuladas durante la verificación del cliente, el banco no puede ofrecerle una relación de cliente. De acuerdo con la Ley de Blanqueo de Capitales, no podemos ofrecer productos y servicios a clientes en los que no se pueda llevar a cabo el control del cliente. Si usted es cliente de antes, sus productos y servicios con nosotros pueden ser bloqueados, y como sanción final, la relación con el cliente puede ser anulada, si no responde al control del cliente a pesar de los recordatorios.
Esperamos su comprensión de la labor de Lea bank contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. También puede encontrar más información en [el sitio web de Tesoro Público] (https://www.tesoro.es/prevencion-del-blanqueo-y-movimiento-de-efectivo/prevencion-del-blanqueo-de-capitales-y-de-la-financiacion-del-terrorismo).